Tết Nguyên Đán đang cận kề, sẽ không khó để chúng ta tìm thấy các dịch vụ đổi tiền mới để lì xì. Các rủi ro tiềm ẩn từ việc đổi tiền mới là gì? Việc đổi tiền mới này có vi phạm pháp luật không và bị xử phạt như thế nào?
Hãy cùng Luật Trường Minh Ngọc tìm hiểu các vấn đề này như sau:
Quy định của pháp luật về đổi tiền mới
Căn cứ quy định tại Điều 12, Điều 13 Thông tư 25/2013/TT – NHNN thì khi tiền bị hư hỏng, không còn đủ tiêu chuẩn để lưu thông thì có thể đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước để đổi tiền mới.
Quy định của Điều 12, Điều 13 cụ thể như sau:
Điều 12. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước
1. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
2. Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
3. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn.
Điều 13. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước
1. Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
2. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
3. Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
Như vậy, có thể thấy, chỉ có Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới có chức năng đổi tiền mới. Do đó, bất kỳ cá nhân, tổ chức nào thực hiện dịch vụ đổi tiền mới đều vi phạm pháp luật.
.png)
Các rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng dịch vụ đổi tiền mới
Trong các bài đăng quảng cáo về dịch vụ đổi tiền mới, thường có các cam kết như: “phí đổi thấp”, “seri đẹp”, “tiền thật 100%”… để lấy lòng tin với khách hàng. Tuy nhiên, đằng sau dịch vụ này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Trong đó:
- Rủi ro lớn nhất là có thể bị các đối tượng lừa đảo thông qua việc đưa tiền giả.
- Rủi ro tiếp theo là có thể bị lừa lấy tiền đặt cọc: Thông thường, khi đổi tiền mới bên cung cấp dịch vụ sẽ yêu cầu người đổi tiền đặt cọc một khoản tiền nhất định nhưng sau đó không được đưa tiền mới.
.png)
Hành vi đổi tiền mới dịp Tết bị xử phạt như thế nào?
Hành vi đổi tiền mới trong dịp Tết là hành vi vi phạm pháp luật. Do đó, người có hành vi cung cấp dịch vụ đổi tiền mới tuỳ vào tính chất, mức độ hành vi mà có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự về các tội danh tương ứng với hành vi của mình.
Mức xử phạt hành chính đối với hành vi đổi tiền mới dịp Tết
Căn cứ theo quy định tại Khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ – CP thì mức phạt cho hành vi đổi tiền mới có thu phí là từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng
“5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
…”
Hành vi đổi tiền mới có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về các tội nào?
Hành vi đổi tiền mới tuỳ vào tính chất, mức độ hành vi mà có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về các tội sau:
- Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 174 BLHS năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.
+ Trường hợp thông qua việc đổi tiền mới để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Người thực hiện có các hành vi: Nhận tiền đặt cọc để đổi tiền mới nhưng không đưa tiền.
Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
a) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
b) Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
c) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
d) Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.
....
+ Mức hình phạt cao nhất của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là từ 12 năm đến 20 năm hoặc chung thân
- Tội làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả theo quy định tại Điều 207 BLHS năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.
.png)
+ Trường hợp thông qua dịch vụ đổi tiền để đưa tiền giả cho người đổi tiền.
Điều 207. Tội làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả
1. Người nào làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm.
2. Phạm tội trong trường hợp tiền giả có trị giá tương ứng từ 5.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tù từ 05 năm đến 12 năm.
3. Phạm tội trong trường hợp tiền giả có trị giá tương ứng từ 50.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 10 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.
4. Người chuẩn bị phạm tội này, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 01 năm đến 03 năm.
5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Dịch vụ Luật sư tư vấn, Luật sư bào chữa Hình sự của Luật Trường Minh Ngọc
>>> Xem thêm: Buôn bán pháo lậu bị xử lý như thế nào?
Trên đây là những chia sẻ của Luật Trường Minh Ngọc về vấn đề: Đổi tiền mới dịp Tết Nguyên Đán có vi phạm pháp luật không? Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là ý kiến tư vấn để giải quyết một vấn đề cụ thể. Nếu có bất kỳ thắc mắc nào cần được giải đáp, vui lòng liên hệ cho chúng tôi:
Liên hệ qua Hotline:
- Hotline 1: 093 694 1658 (zalo)
- Hotline 2: 0939 593 486 (zalo)
Liên hệ qua Facebook: Luật Trường Minh Ngọc
Liên hệ trực tiếp tại văn phòng: Tầng 3, 68 – 70 Hoàng Diệu, Phường 13, Quận 4, Tp. Hồ Chí Minh
Liên hệ qua email: infotruongminhngoc@gmail.com
*Lưu ý: Nội dung tư vấn trên đây chỉ mang tính tham khảo. Tùy từng thời điểm và đối tượng khác nhau mà nội dung tư vấn trên có thể sẽ không còn phù hợp do sự thay đổi của chính sách pháp luật. Mọi thắc mắc, góp ý xin vui lòng liên hệ về email: infotruongminhngoc@gmail.com
